VAG & FIDLEG
Informationen gemäss FIDLEG Art. 8
In Erfüllung der gesetzlichen Informationspflicht gemäss Art. 8 FIDLEG informiert Progressive Finance -Finanzberatung Uwe Scheunemann, 8002 Zürich, die Kundin/den Kunden wie folgt:
Progressive Finance – Finanzberatung Uwe Scheunemann erbringt die Finanzdienstleistung Anlageberatung gemäss Art. 3 lit. c. Ziff. 4 FIDLEG. Die Anlageberatung umfasst das Erteilen persönlicher Empfehlungen, die sich auf Geschäfte mit Finanzinstrumenten beziehen. Als Finanzdienstleister gemäss Art. 3 lit. d FIDLEG sind alle Berater von Finanzberatung Uwe Scheunemann in das Beraterregister RegFix, Florastrasse 44, 8008 Zürich, eingetragen. Die Finanzberatung Uwe Scheunemann verfügt über keine Bewilligung als Vermögensverwalter, Verwalter von Kollektivvermögen, Fondsleitung oder Wertpapierhaus.
Die Finanzberatung Uwe Scheunemann hat sich in Erfüllung von Art. 77 FIDLEG dem Verein Ombudsstelle Finanzdienstleister (OFD), Bleicherweg 10, 8002 Zürich als einer vom Eidgenössischen Finanzdepartement anerkannten Ombudsstelle angeschlossen. Als Kunde von Progressive Finance -Finanzberatung Uwe Scheunemann haben Sie im Falle von Streitigkeiten die Möglichkeit, ein Verfahren vor der Ombudsstelle einzuleiten, welche unbürokratisch, fair, unparteiisch und für Sie kostengünstig oder gar kostenlos erledigt werden kann.
Die Firma Progressive Finance – Finanzberatung Uwe Scheunemann ist in der Ausübung der Anlageberatung unabhängig. Entstehen Interessenkonflikte im Zuge der Ausübung von Mandaten und der Tätigkeit für den Kunden, so werden diese dem Kunden gegenüber offengelegt.
Die Firma Progressive Finance – Finanzberatung Uwe Scheunemann bietet keine eigenen Finanzprodukte an. Bei der Auswahl von Finanzprodukten empfiehlt die Finanzberatung Uwe Scheunemann die für den Kunden geeigneten Produkte.
Informationen betreffend Kosten:
Die im Zusammenhang mit den Produkten stehenden Kosten sind im Basisinformationsblatt (bzw. KIID) des jeweiligen Produktes festgehalten und werden durch die Finanzberatung Uwe Scheunemann den Kunden ausgehändigt oder auf eine geeignete Weise zugänglich gemacht.
Über die Kosten der weiteren beteiligten Finanzdienstleister erfolgt eine separate Information durch die entsprechenden Finanzdienstleister.
Die Firma Progressive Finance – Finanzberatung Uwe Scheunemann kann für ihre Dienstleistungen einen Anteil der Gebühren erhalten, welche vom zuständigen Finanzdienstleister erhoben werden. Details können den Unterlagen des Finanzdienstleisters entnommen werden.
Die Anlageberatung beinhaltet keine Weiterleitung von Kundenaufträgen. Die Finanzberatung Uwe Scheunemann kann auf Anfrage und Auftrag des Kunden bei der Ausführung von Anlagen oder im Verkehr mit der vom Kunden ausgewählten Bank in geeigneter Weise unterstützen.
Die Anlageberatung kann für einzelne Transaktionen oder unter Berücksichtigung des gesamten Kundenportfolios erfolgen. Für den Kunden wird die Anlageberatung unter Berücksichtigung von dessen Gesamtportfolio erbracht. Die Empfehlungen der Finanzberatung Uwe Scheunemann werden gemäss einer gemeinsam erarbeiteten Anlagestrategie erteilt, welche auf den Kenntnissen und Erfahrungen, den finanziellen Verhältnissen und Anlagezielen des Kunden basiert. Der Kunde ist verpflichtet, der Finanzberatung Uwe Scheunemann sämtliche Informationen zur Verfügung zu stellen, die zur Durchführung der Eignungsprüfung und Erarbeitung der Anlagestrategie notwendig sind. Zudem muss der Kunde die Finanzberatung Uwe Scheunemann informieren, sofern sich die Umstände ändern, basierend auf denen die Eignungsprüfung durchgeführt und die Anlagestrategie erarbeitet wurde. Der Kunde ist nicht verpflichtet der Anlageempfehlung des Anlageberaters zu folgen.
Bei Erbringung der umfassenden Finanzdienstleistung bestehen insbesondere die folgenden Risiken:
Es erfolgt kein laufendes Monitoring, das bedeutet keine periodische Überprüfung des gesamten Portfolios durch die Finanzberatung Uwe Scheunemann, um den sich ändernden Rahmenbedingungen Rechnung zu tragen.
Die Anlageempfehlungen fussen auf den erwarteten Risiko- und Ertragserwartungen, jedoch immer auch auf ungewissen Risiko- und Ertragserwartungen. Die wirtschaftliche Entwicklung einer Anlageempfehlung kann nie garantiert werden.
Anlageempfehlungen haben einen momentanen Charakter, da diese unter anderem aufgrund kurzfristiger Änderungen des Marktgeschehens gegenstandslos werden können. Die Informationen betreffend die Risiken, die sich aus der kundenspezifischen Anlagestrategie für das Kundenvermögen ergeben, finden sich in den zur Verfügung gestellten Basisinformationsblättern oder Prospekten sowie im Anlage- und Risikoprofil, das vom zuständigen Finanzdienstleister erhobenen wurde.
Finanzinstrumente sind stets mit Risiken verbunden, welche sich zu Ihren Gunsten oder zu Ihrem Nachteil auswirken können:
Emittentenrisiko
Erfüllungsrisiko
Währungsrisiko
Liquiditätsrisiko
Rechtliches Risiko
Konjunkturrisiko
Zinsänderungsrisiko
Inflationsrisiko
Eine Übersicht über Anlageprodukte sowie -risiken gibt die Broschüre der Swiss Banking Association «Risiken im Handel mit Finanzinstrumenten vom November 2019» unter