Wir möchten Sie nicht mit einer gekünstelten «Beratungsphilosophie» langweilen, oder eine Aneinanderreihung von typischen Finanz-Bingo-Schlagwörtern wie «Vertrauen, Kompetenz und Expertise» lostreten – diese finden Sie bei einschlägigen Marktteilnehmern zuhauf. Wir stehen für Geradlinigkeit, Klartext und verstecken uns nicht hinter Floskeln.

Statt wohlklingender Finanz-Anglizismen möchten wir lieber Denkanstösse geben:

Finanzplanung selber machen oder professionelle Unterstützung suchen?

Hand aufs Herz: Nicht jeder braucht einen Berater, um seine Finanzen in Ordnung zu halten. Und natürlich kostet Honorarberatung Geld – diese Kosten sollte eine gute Beratung natürlich aufwiegen.

Es gibt mittlerweile zahlreiche Studien über den Berater-Mehrwert («Advisor’s Alpha»). Am bekanntesten ist die umfangreiche Studie es ETF-Pioniers Vanguard, welche eine Mehrrendite von 3% pro Jahr ausmacht. Vor allem geht es um die Vermeidung von verhaltensökonomischen Fehlern, allein damit machen sie schon vieles besser als die meisten Privatanleger.

Neben den rein monetären Aspekten besteht der Mehrwert, unsere Erfahrung nach, vor allem in der zeitlichen und emotionalen Entlastung bei Finanzfragen. Wir kennen kritische Situationen wie Scheidung oder Jobverlust nicht nur aus dem Lehrbuch, die Lebenserfahrung des Beraters sollte bei Ihrer Entscheidungsfindung eine Rolle spielen.  

Und wichtig: suchen sie sich in jedem Fall Hilfe, wenn Sie sich überfordert fühlen, Angst vor falschen Entscheidungen haben oder endlich einen Überblick über das «Grosse Ganze» haben wollen.  Auch wenn Sie schlechte Entscheidungen in der Vergangenheit getroffen haben: heute ist die beste Gelegenheit diese Fehlentscheidungen zu korrigieren und endlich selbstbestimmt und unabhängig Ihre finanzielle Zukunft zu gestalten!